يتكرر السؤال أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أم العقارات؟
فالإختيار بين الاستثمار في الذهب و استثمار العقارات قرار صعب يتطلب دراسة و تقييم دقيق لمعرفة ذلك
فالإختلاف في الاستثمارات العديدة يتنوع بين مزاياها وعيوبها المختلفة و في النهاية تعتمد الإجابة والاختيار بين الأفضل إلى أهداف الشخص و ظروفه المادية.
ما هي الفروقات الأساسية بين الإستثمار في الذهب والعقارات؟
في ظل هذه الأيام، فإن الظروف المالية و الاقتصادية تتطلب من الأفراد السعي في استثمار و إدخار أموالهم إستثماراً آمناً، لذلك يُفضل دائماً إستشارة المتخصصين قبل إتخاذ قرارات استثمارية كبيرة.
استثمار الذهب في مصر يعتبر ملاذاً آمناً نظراً لقيمته الثمينة، فيُعَد الاختيار الأمثل في ظل فترات الاضطراب الاقتصادي. حيث يكون الذهب متميزاً في خلال الفترات التي ينخفض فيها سعر الدولار، و لكن يجب دائماً متابعة أسعار الذهب في مصر لإتخاذ القرار في الوقت المناسب.
أما استثمار العقارات يكون استثماراً جيداً على المدى البعيد حيث تزيد قيمة العقارات مع الزمن كما توفر دخلاً استثنائياً ثابت إذا تم إستئجارها، و لكن يجب الالتزام في صيانتها و إدراتها بصورة دورية.
هل يوفر الذهب حماية أفضل من التضخم مقارنة بالعقارات؟
شراء الذهب يعتبر الملاذ الأمثل و الآمن لحماية المدخرات من التضخم مفارنةً باستثمار العقارات و هذا رأي معظم المحللين و خبراء الاقتصاد وسط ارتفاع أسعار السلع المختلفة التي تؤدي إلى حدوث التضخم.
حيث وُجِد أن الاستثمار في الذهب هو أفضل طريقة للتحوط من التضخم الذي يأكل مدخرات الأفراد ، و ذلك لقدرة الذهب على تحقيق العوائد المادية الكبيرة على المدى البعيد و خصوصاً عن طريق شراء الذهب في صورة سبائك و عملات معدنية ذهبية وذلك بعد متابعة أسعار الذهب و اختيار الوقت المناسب للاستثمار.
كما أن للإستثمار في العقارات عائد مادي كبير و لكن في حالة التضخم و زيادة السلع قد يتطلب في المقابل مصدر مادي كبير لإنشاء العقارات إلا في حالة وجود ممتلكات عقارية ، ففي المقابل يزداد سعر العقار في حالة التضخم كما أنه يوفر التمكن الكامل لممتلكيه.
أي الاستثمارات أكثر استقرارًا على المدى الطويل: الذهب أم العقارات؟
على المدى البعيد وُجِد أن كلاً من الاستثمار في الذهب و استثمار العقارات قد يُمَثلوا استقرارا مادياً و يرجع ذلك إلى قرار المستثمر الذي يتوقف على عدة عوامل نتيجة لمقارنة مزايا الاستثمار في الذهب أو استثمار العقارات، فترتبط هذه المقارنة بالسيولة و حجم مخاطر كلاً منهم و طبيعة الاستثمار المطلوبة.
فيعتبر معدن الذهب من المعادن الثقيلة التي تزداد قيمته على المدى البعيد، فيحافظ على أموالك و تزداد أرباحك، حيث أن أسعار الذهب من الحين للآخر في تغيير دائم و لكن على المدى البعيد قد نجد أنه حل استراتيجي آمن نتيجة لزيادة سعره الذي يزداد بصورة كبيرة جداً مما يلجأ إليه الكثير من المستثمرين كإختيار مضمون. فمن قام بالاستثمار في الذهب منذ سنوات عديدة قد ربح، حيث شهدنا ارتفاع شديد في أسعار الذهب نتيجة للأحداث العالمية مثل فيروس كورونا و الحرب القائمة بين روسيا وأوكرانيا، ولكن يجب متابعة أسعار الذهب في مصر قبل إتخاذ قرار شراء الذهب و ذلك للحصول على أكبر عائد منه.
كما نجد أن استثمار العقارات يُمثل استثمارا طويل المدى حيث يتم شراء العقارات اعتباراً أنها وسيلة لتخزين قيمتها و زيادة رأس المال. فهذا النوع من الاستثمار يحقق عائد مادي نتيجة لزيادة سعر العقار مع الوقت، كما يحقق دخل مادي ثابت من تأجير العقار.
ما العوائد المتوقعة من الاستثمار في الذهب مقابل العقارات؟
الاستثمار في الذهب في مصر له فوائد عديدة فيعتبر الذهب هو المعدن صاحب القيمة الجوهرية الكبيرة في الاقتصاد العالمي التي لا يفقدها في كل الأحوال. فمن العوائد المتوقعة من الاستثمار في الذهب والتي تتوقف على أسعار الذهب في مصر ، تتمثل في التالي:
- الاستثمار في الذهب هو وسيلة ربح مضمونة على المدى البعيد حيث لا تتأثر قيمته بمرور الزمن كما يعتبر السلعة الأكثر تداولاً في العالم. ن
- شراء الذهب مهم في الادخار و لتجنب مخاطر التضخم العالمية.
- الاستثمار في الذهب في صورة شراء السبائك و العملات الذهبية يحافظ على المال مع مرور الزمن وذلك يتضمن اختيار الوقت المناسب الذي تكون فيه أسعار الذهب مناسبة لهذا الاستثمار.
أما استثمار العقارات من الاستثمارات المضمونة لأت عادةً ما تزداد قيمة العقار مع مرور الزمن و لكن يجب النظر دائماً في المخاطر التي قد تواجهك في هذا الاستثمار والتي تتمثل في؛
تقلب أحوال السوق العقاري، التكاليف اللازمة للصيانة، والضرائب المفروضة و التأمينات.
لذلك فإن قبل الإستثمار في العقارات يجب تقييم الأهداف المالية و دراسة السوق المحلي لتحديد إذا كان استثمار العقارات مناسباً أم لا.
كيف يؤثر العرض والطلب على سوق الذهب وسوق العقارات؟
من المعروف أن العرض و الطلب لهم دور مؤثر في سوق السلع المختلفة، حيث تؤدي زيادة الأسعار إلى انخفاض الطلب، كما يؤدي ارتفاع الطلب إلى زيادة العرض، و عندما يكون العرض أكبر من الطلب تنخفض الأسعار.
وعندما يزداد الطلب و يظل العرض كما هو دون زيادة أو نقصان، فإن السلع تميل إلى سعر توازني مرتفع.
ويظل العرض و الطلب في تغيير مستمر بين الارتفاع و الانخفاض حتى نصل للتوازن في أسعار السلع.
ويشمل هذا القانون على سوق الذهب و العقارات ;
فكلما زادت أسعار العقارات إنخفض الطلب عليها وقد يؤثر ذلك على استثمار العقارات فيلجأ البعض إلى الحلول الأخرى.
وعندما يزداد عرض الذهب عن الطلب يؤدي ذلك إلى انخفاض سعره، والعكس صحيح.
ما التوقعات المستقبلية للاستثمار في الذهب والعقارات؟
لكي تحقق أقصى إستفادة من استثمارك في المال، فيمكن أن تدمج مختلف الاستثمارات معاً لزيادة الربح وتنوع مصدره، حيث يمكن استثمار جزء من مالك في شراء الذهب، و استثمار حزء آخر في العقارات وذلك لتحقق التوازن بين العائد المادي و الاستثماري.
فمن المعروف أن مستقبل الاستثمار في الذهب على المدى البعيد سيحقق عائد وربح مادي كبير نظراً لما تواجهه البلاد من تضخم مستمر، فالاختيار هنا يترتب على أهدافك الربحية.
كما يعتمد نجاح استثمار العقارات على عوامل كثيرة منها؛ موقع العقار، و حال السوق العقاري، وجود تمويل مادي ليناسب صيانة العقار بصورة دورية عندما يلزم ذلك، فيتطلب ذلك جهداً ووقتاً لإدارة هذا العقار، في المقابل قد تُجني دخل ثابت في حالة إستئجارة أو ربح مؤكد نتيجة لزيادة السلع الأخرى وبالتالي زيادة أسعار العقارات.
ففي النهاية يجب دراسة أياً من الاستثمارين سواءً كان الإستثمار في الذهب أو استثمار العقارات، وذلك من حيث دراسة أسعار الذهب في مصر ومتابعة السوق العقاري ومقارنته بأهدافك؛ لإتخاذ القرار المناسب في الإستثمار و من الأفضل التنوع في الاستثمارات حتى تجد توازن مادي مصادره مختلفة، فلا تتأثر عندما يتأثر سوق إحداهم.
محلل وخبير في سوق الأوراق المالية والذهب وعضو بإدارة شركة جولد إيرا لتجارة والاستثمار في الذهب والمعادن النفيسة
