هناك علاقة وثيقة بين الذهب و الأسهم و عادةً ما يعتمد كلاً منهم على الآخر لأنهم من مصادر المال الحيوية الرائجة في أسواق المال العالمية، فهناك سؤال يتردد بشكل دائم ، ما هو الخيار الإستثماري الأفضل ، الاستثمار في الذهب أم الاستثمار في الأسهم ؟
وللإجابة عن هذا السؤال يجب النظر إلى خصائص كلاً منهم و مميزات الاستثمار و عيوبه لإتخاذ القرار الأسلم.
لماذا يعتبر الاستثمار في الذهب ملاذًا آمنًا أكثر من الأسهم؟
يُعَد الذهب واحداً من أعلى المعادن قيمة، حيث يُعتمَد عليه في الاستثمار و الادخار و التداول منذ قديم الزمان، فبرغم كل ما شاهدهُ عصرنا الحالي من تغييرات هائلة إلا أن الاستثمار في الذهب ظل محتفظاً بمكانته حيث يَشهد جذباً كبيراً للمتداولين في العالم.
فيعتبر الذهب ملاذاً آمناً في الأزمات الإقتصادية حيث يوفر حماية ضد التضخم، و في حال أن سوق الأسهم قد يتيح الفرصة للنمو و العائد المادي المرتفع على المدى الطويل، بينما من مزايا الاستثمار في الذهب أنه يسبب تنويع المحفظة الاستثمارية و تجنب المخاطر المرتبطة بتقلبات سوق الأسهم.
فلا يوجد إجابة قاطعة عن هذا السؤال حيث ينفرد كلاً من الذهب والأسهم بخصائص ومقومات تُمَيزهُ.
كيف تختلف عوائد الاستثمار في الذهب عن الأسهم؟
عند الاختيار بين الاستثمار في الذهب أو الأسهم فيجب مراعاة عوامل مختلفة منها: أهداف الاستثمار، و دراسة المخاطر ، و ظروف السوق. فيجب عليك قبل الإختيار بين كليهما دراسة مميزات وعوائد الاستثمار لهم لإتخاذ القرار الأفضل.
فمن مميزات وعوائد الاستثمار في الذهب:
- يعتبر الاستثمار في الذهب ملاذاً آمناً في أوقات الأزمات الإقتصادية حيث لا يتأثر بالتضخم، أو تقلبات العملة.
- كما أنه يحفظ قيمة المال بل يضمن لك الزيادة به على المدى البعيد.
- كما أن الاستثمار في الذهب لا يعتمد على أداء شركة أو سوق معين.
- الاستثمار في الذهب خاصةً الاستثمار في سبائك الذهب و العملات الذهبية له دور كبير في الحفاظ على رأس المال على المدى البعيد.
- إمكانية التعرف على أسعار الذهب وتحليلها وتوقع تحركاته لإرتباطه بسعر الدولار الأمريكي.
- أختيار مثالي للاستثمار به للمبتدئين من خلال صناديق الاستثمار، حيث تتعدد آليات الاستثمار في الذهب أونلاين.
من ناحية أخرى فإن عوائد الاستثمار في الأسهم التالي:
- يتيح الاستثمار في الأسهم فرصة للمشاركة و الاستفادة من أرباح الشركة ونموها حيث يصبح المستثمرين مالكين جزئياً للشركة.
- يوفر استثمار الأسهم السيولة، حيث يمكن بسهولة شراء الأسهم وبيعها، مما يجعلها إختيار أمثل للباحثين عن المكاسب قصيرة المدى.
- يسمح استثمار الأسهم بتنويع المحفظة وتحقيق عوائد أعلى مقارنة بأنواع الاستثمار الأخرى.
هل يمكن للأسهم أن تتفوق على الذهب في فترات الأزمات؟
الاستثمار في الذهب و استثمار الأسهم قد يعتبر كلاهما وسيلة لتحقيق الدخل السلبي، إلا أن المفاضلة بينهما تتطلب دراسة كلاً من الاستثماريين عن كثب، فيتوقف ذلك على المستثمر نفسه، تبعاً لخبرته و درايته بالأصل المالي و تحليل الرسوم البيانية و قدرة توقع حركة سعره والتنبؤ باتجاهات السوق المالية المستقبلية.
حيث يمكن الإشارة إلى مميزات الاستثمار في الأسهم كما يلي:
- يتوافق استثمار الأسهم العديد من استراتيجيات عملية التداول و ذلك لتعدد خصائص الأسهم.
- تتميز الأسهم المتقلبة بأنها تتيج فرص أكثر لأرباح أكبر على المدى القصير.
- تعدد آليات تداول الأسهم عبر الإنترنت، حيث تتيح الفرصة للإستثمار في الأسهم للشركات الكبيرة مثل ” أمازون، جوجل ، و غيرها .. “.
- إنخفاض قيمة الرسوم و العمولات التي تُفرَض على الصفقات.
- قدرة الإستفادة من الرافعة المالية التي تقدمها شركات التداول لمضاعفة الأرباح.
متى يجب أن تختار الذهب على الأسهم؟
من أهم الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار في الذهب و استثمار الأسهم هو مستوى المخاطرة. حيث يعتبر الاستثمار في الأسهم هو الأكثر خطورة من الذهب لأن قيمة الأسهم تعتمد على أداء شركة الأسهم و السوق.
فلذلك يلجأ البعض لإختيار الذهب عن الأسهم نظراً لبعض عيوب الاستثمار في الأسهم حيث يمكن توضيحها فيما يلي :
- قد يتأثر الاستثمار في الأسهم بالظروف الاقتصادية، والسياسية، و اتجاهات الصناعة، و ظروف أداء الشركة.
- يتطلب الاستثمار في الأسهم بحثاً و تحليلاً دقيق للشركة و إدارتها و دراسة السوق عند اتخاذ القرارات الاستثمارية الشائكة.
- يتضمن الاستثمار في الأسهم رسوماً مختلفة مثل: رسوم السمسرة وتكاليف المعاملات الأخرى التي قد تقلل من عوائد الاستثمار المتوقعة.
لذلك فإن استثمار الأسهم قد يوفر عوائد عالية و فرص كثيرة للتنوع، و لكنه قد يواجه بعض المخاطرة فلذلك يتطلب استشارة الخبراء و قدر كبير من البحث والتحليل لاتخاذ قرار الاستثمار المثمر.
هل الاستثمار في الذهب يجلب أرباحًا ثابتة مثل الأسهم؟
لا نستطيع القول بأن الاستثمار في الذهب أفضل من الاستثمار في الأسهم بشكل مُطلق و كذلك العكس صحيح، حيث كلاً منهم يتأثر بعوامل مختلفة، مما أدى ذلك لتفوق الذهب في الاستثمار عن الأسهم خاصةً في أوقات الأزمات الاقتصادية، بينما الأسهم كانت هي الخيار الإستثماري الأفضل في بعض الفترات الأخرى.
فعند النظر في الأرباح، فنجد أن استثمار الذهب يحفظ قيمتة المادية و يجلب أرباحاً كبيرة و لكن على المدى البعيد، بينما الاستثمار في الأسهم يتميز بسهولة تداول الأسهم من شراء و بيع فيمكن تحقيق الأرباح على المدى القصير مقارنة بالاستثمار في الذهب.
ففي النهاية، من الأفضل تنوع المحفظة الاستثمارية وذلك بالاستثمار في أصول مختلفة، لضمان الربح و تنوع مصادره والتقليل من المخاطرة في إستثمار بعينه ، ولكن بعد التحليل الدقيق و البحث الشامل في مميزات وعيوب الاستثمار وإستشارة المحللين و دراسة السوق لإتخاذ القرار الأمثل.
محلل وخبير في سوق الأوراق المالية والذهب وعضو بإدارة شركة جولد إيرا لتجارة والاستثمار في الذهب والمعادن النفيسة
